Для стратегического финансового планирования я в Гугл Таблицах составляю личный финансовый план. Это удобно, потому что ЛФП тогда доступен мне с любого устройства онлайн.
Прежде всего я ставлю себе большие цели на ближайшие 2-3 года. У каждого эти цели будут свои: закрыть кредиты, полететь в отпуск, сделать ремонт, купить автомобиль и т.п.
Далее определяю сумму, которая мне нужна для реализации этой цели, и указываю срок, когда хочу, чтобы всё получилось. Потом рассчитываю, какую сумму ежемесячно мне надо откладывать, чтобы цель была выполнена в нужный срок.
Например, если я хочу сделать ремонт в квартире в декабре 2020 года и на это нужен 1 миллион, то ежемесячно мне надо откладывать по 83 тысячи ежемесячно.
После становится ясно, сколько каждый месяц надо откладывать, чтобы ВСЕ цели были реализованы в указанный срок. Дальше начинается процесс анализа, порой не самого приятного :) необходимо понять, под силу ли мне такие суммы. Если да - то отлично! Если нет - начинаю думать, что я могу придумать? Могу ли увеличить свой доход? Могу ли как-то оптимизировать затраты? Снизить стоимость цели? и т.д.
В итоге надо составить достаточно реалистичный прогноз на ближайший год-два.
Кроме таких краткосрочных целей есть у меня и очень долгосрочные цели, которые также отражены в ЛФП. Например, я хочу уехать в кругосветное путешествие через 15 лет, и для этого мне необходим определённый капитал) Для таких целей указано, сколько в месяц надо откладывать, и поскольку речь идёт о достаточно больших сроках, то указано и в какие инструменты будут вложены деньги: вклады, акции, недвижимость и т.д.
Таким образом у меня сформирован личный финансовый план на ближайшие несколько лет:))